行业背景

信贷管理系统业务流程主要括申请、评估、调查、审批、签订合同、发放贷款、代后检查、 到还款等多个环节等功能。通过业务管理系统的实施可提高信贷机构规范管理水平和风险控制能力，从而提升信贷公司的综合管理能力。

行业痛点

1、贷款业务流程混乱、协作不力 易丢单

     贷款业务涉及申请、评估、调查、审批、签订合同、发放贷款、代后检查、 到还款等多个环节，每个环节由不同的人员负责，如果信息沟通不畅，协作不力，很可能延误进度，降低客户满意度，影响合作。

2、无法监控贷款调查和贷后检查 过程失控、风险大

     贷款尽职调查信息不完整、缺少相关资料，操作流程不标准、审批不严谨，贷后检查流于形式，无法及时获得借款企业影响还款的异动信息。都会对放贷资金安全带来极大的风险。

3、业务人员频繁变动 客户易流失

     业务人员手头掌握大量的客户信息，销售线索随着人员离职中断，导致客户大量流失。

4、业务人员外出干私事 外勤难管理

     业务人员经常不按规定拜访客户或随意编造行程，领导无法实时掌握动态，业务开展效率低下。

解决方案

1、部门间协作

    各部门把自己的工作反馈在工作台中，其它部门就可以了解到当前的工作进度，并做好相关安排，方便在工作台的回复中进行交流。

2、风险控制

     按照标准的贷款流程，将贷款申请、信用评估、贷款调查、贷款审批、签订合同、贷款发放、贷后检查、贷款归还等项目信息，按规定通过工作台或协作进行反馈，做到贷款流程可视化、规范化管理。

3、清晰记录，全程监督

     销售在“客户”应用中记录跟单过程，同时便于上级的查看和指导，通过协作+客户搭建销售看板，同时管理多个跟单过程。

4、外勤人员管理

    业务员外出拜访客户，通过手机随时记录拜访客户的名称和沟通信息，及时上报位置，实时掌控业务人员动态。